Votre plus/moins-value est au cœur du suivi de votre patrimoine et de vos portefeuilles d’investissement. Nous l’utilisons à de nombreux endroits pour vous offrir une analyse fine de vos performances.
Méthode de calcul
La +/- value latente est la différence entre la valeur actuelle d’un investissement et votre montant investi.
Par exemple, vous avez acheté une action Apple à 150 € en juillet 2022 et vaut aujourd’hui 250 €, votre +/- value latente sera de + 100 €.
Pour fonctionner correctement, nous avons donc besoin de votre prix moyen d’achat pour chaque position. Vous pouvez les rajouter manuellement ou récupérer automatiquement via la synchronisation.
Où sont-elles utilisées
Nous affichons votre + / - value au niveau de chaque position, en % et en valeur.
Également au niveau global du portefeuille et du patrimoine.
Nous enregistrons votre + / - value latente quotidiennement pour vous présenter un historique de son évolution au fil du temps.
Grâce à cette enregistrement quotidien, nous pouvons également vous montrer les variations d’un jour sur l’autre sur une période allant jusqu’à 3 mois sur votre dashboard.
Et enfin, nous utilisons vos + / - values dans l’affichage de vos allocations dans la section “Diversification” de votre dashboard et portefeuilles. Cela vous permet de mieux comprendre d’où viennent vos gains et/ou vos pertes.
Et les + / - values réalisées ?
Vous avez vendu un investissement avec un gain ? Cela engendre une plus-value réalisée. Ce type de plus-value n'est actuellement pas pris en compte sur Invvest pour des raisons de complexité de suivi.
La plus-value affichée sur votre compte est toujours la plus-value latente. Il peut donc y avoir des différences entre ce qu'affiche votre courtier et Invvest.