Parfois, il se peut que vous voyez une différence entre le montant investi indiqué par Invvest et ce que votre courtier vous dit et la réalité.
Ces différences peuvent être liées à deux choses :
ligne de cash
taux de change
Ligne de cash
Sur Invvest, lorsque vous rajoutez une ligne de liquidités sur un portefeuille, nous la prenons en compte dans le montant investi. Nous considérons que c’est de l’argent investi mais qui ne vous rapporte rien.
Cela impacte donc votre plus/moins value latente qui est la différence entre le montant investi et la valeur actuelle du portefeuille.
Généralement, les courtiers ne prennent pas en compte les liquidités disponibles dans le calcul de la plus/moins value latente.
Taux de change
Cet élément n’impacte votre montant investi que si vous détenez des actifs dans une devise autre que celle de votre portefeuille.
Sur votre courtier, lorsque vous investissez 200 € pour acheter une action Apple en dollars, votre courtier enregistre un montant investi figé à 200 €. Vous revenez dans 10 ans, vous verrez toujours le même montant investi.
Sur Invvest, nous laissons le taux de change influer sur le montant investi jour après jour. Si vous ajoutez votre investissement de 200 €, vous verrez aujourd’hui un montant investi de 200 €. Mais si vous revenez le lendemain et qu’entre temps le cours EUR/USD a fluctué, vous verrez un montant investi de 190 € ou 205 € par exemple.
Car la valeur de ces euros a changé par rapport à la devise de l’action.