Sur certains de vos portefeuilles, il se peut que la courbe du montant investi affichée sur le graphique historique fluctue alors que vous n’avez fait aucune transaction durant la période sélectionnée.
Ca ressemble à peu près à ça :
Ce cas de figure n’apparait que sur les portefeuilles contenant des actifs dans des devises autres que celle du portefeuille (vous avez un portefeuille en euro sur lequel vous achetez des actions en dollars).
La raison est simple : le taux de change.
Pour comprendre ce qu’il se passe, il faut savoir que le montant investi est simplement votre prix moyen d’achat x quantité. Par exemple, vous avez acheté 10 actions Apple à 200 $ chacune, votre montant investi sera de 2 000 $.
Comme votre portefeuille est en €, nous convertissons ces 2 000 $ en euro et ça nous donne 1 910 € que nous enregistrons sur votre graphique du montant investi.
Le lendemain, pour enregistrer le nouveau point du montant investi sur le graphique, nous répétons le même calcul. 200 $ x 10 = 2 000 $. Nous convertissons ces 2 000 $ en euros et cette fois-ci, ça nous donne 1 980 €.
70 € de différence par rapport à la veille alors que vous n’avez fait aucune transaction mais simplement parce que durant la nuit le taux de change EUR/USD a bougé.
Voilà pourquoi la courbe du montant investi peut fluctuer sur certains de vos portefeuilles.
Cela peut-être déroutant et même impacter votre plus/moins value latente qui peut être différente de celle affichée par votre courtier. Mais c’est simplement une autre manière de voir la performance d’un portefeuille en prenant en compte les variations de change.