Lorsque vous créez un portefeuille (synchronisé ou manuel), vous avez la possibilité d’y définir sa fiscalité (retenue à la source et/ou taux d’imposition).
Fonctionnement général
Cette fiscalité va vous permettre de voir vos revenus passifs issus du portefeuille en brut et en net sur toute la plateforme grâce à l’icône dédiée dans la section du haut.
Si vous ne mettez aucune fiscalité, vos revenus bruts et nets seront égaux.
Si vous définissez une fiscalité de 30 % en taux d’imposition par exemple sur un portefeuille qui vous rapporte 1 000 € par an de revenu, vous verrez en mode “Brut” un revenu annuel de 1 000 € et en mode “Net” un revenu annuel de 700 €.
Exemple en mode Brut…
En mode Net…
Vous noterez que cette fiscalité permet également de calculer votre rendement net.
Fiscalité personnalisée
Lorsque vous indiquez une fiscalité au niveau d’un portefeuille, elle s’appliquera par défaut à tous les actifs composants le portefeuille.
Mais il se peut qu'un actif ait une fiscalité qui lui est propre. Aucun souci pour gérer ce cas de figure sur Invvest.
Descendez dans le portefeuille jusqu’à l’actif dont vous souhaitez appliquer une fiscalité personnalisée.
Cliquez sur les trois petits points puis “Modifier” dans le menu qui s’affiche.
Par défaut, la fiscalité de l’actif sera celle du portefeuille. Cliquez sur “Personnalisée” puis remplissez la fiscalité qui ne s’appliquera que sur cet actif.
Puis “Modifier” pour valider les changements.
Calcul
Comme vous l’avez remarqué, cette fonctionnalité comporte deux champs à remplir : retenue à la source et taux d’imposition. Ces deux champs sont optionnels. Vous pouvez remplir les deux, qu’un seul ou aucun selon votre cas.
Ces deux champs sont cumulables. C’est à dire que s’applique d’abord la retenue à la source puis du résultat se calcule ensuite le net final avec le taux d’imposition.
Pour mieux comprendre, imaginons que votre revenu annuel brut soit de 1 000 €.
Si vous mettez 25 % en retenue à la source et 10 % en taux d’imposition, ce n’est pas 1000 - 35 % = 650 €.
Le calcul sera :
1 000 - 25 % = 750 €
Puis 750 - 10 % = 675 €.